En este artículo vamos a revisar el estado actual de mi cartera a Enero 2022.
Al estar en fase de funcionamiento de la cartera activamente, nos encontramos en la situación de oscilar en el número de empresas, buscando estabilidad y rendimiento a largo plazo.
A pesar de que la estrategia fundamental es BUY AND HOLD y LARGO PLAZO, siempre hay algún movimiento que hacemos o pendientes de hacer en compraventas por dos motivos fundamentales:
A. - Razones de evitar empresas no interesantes para ello (bien por dejar de incrementar su dividendo, bien por su empeoramiento en cuentas o resultados trimestrales/semestrales, o por otros motivos similares), como
B - Por reducir número de empresas para poder analizar con criterio cada una de ellas sin perder detalles de análisis
Haremos nuevas revisión de la cartera cada 6/12 meses.
1. REPARTO DE LA CARTERA EN ACTIVOS
La cartera a fecha actual cuenta con: Acciones de Dividendo Creciente (DGI), Acciones de crecimiento (Growth), ETFs, Criptomonedas y Fondos de Inversión.
El reparto es el siguiente, con 37 activos actualmente, 23 acciones, 8 ETFs, 5 fondos, 1 criptomonedas
2. REPARTO DE LA CARTERA EN TIPOS DE INVERSIONES/PAÍSES, ETC.
1. FONDOS. 15,96%. Quizá vayamos recortando en el futuro hasta el 10%.
2. CRIPTOMONEDAS. 2%, el valor adecuado que busco.
3. BOLSA EUROPA. 14,22%, en el futuro bajaremos al 10%.
4. BOLSA USA. 54,76%, objetivo en torno al 60%
5. ETF. 13,05%, con aportaciones llegaremos al 20%.
3. ANÁLISIS FUTURO Y OBJETIVOS
En principio, y debido a que queremos centrarnos en diversificación entre estrategia DGI de dividendos crecientes + indexados globales + acciones de crecimiento, el objetivo es repartir entre este tipo de inversiones.
El objetivo a medio plazo sería reducir a 30 posiciones. Ya venimos recortando, y actualmente son 37, pero algunos son fondos, de modo que sólo las 23 acciones requieren estudio por nuestra parte.
En los últimos meses han salido de la cartera estos activos anteriores:
4. EVOLUCIÓN DESDE EL INICIO DE MI INVERSIÓN
Empecé en 2007 con unos 6.000€.
Posteriormente he ido realizando aportaciones de 200€ mes (aproximadamente de media).
El efecto del interés compuesto + la reinversión de TODOS los dividendos (gran parte de la cartera es DGI) + la subida en cotización, nos da la siguiente evolución del precio de mercado de la cartera. (* Nota: Anotaciones semestrales a 1 enero y 1 julio de cada año).
El primer objetivo de 100.000€ lo alcancé en 2018.
El segundo objetivo de 200.000€ lo alcancé en noviembre 2021.
Siguientes objetivos: 300.000€ / 400.000€ / 500.000€. Objetivos a alcanzar en 2023 / 2025 / 2026. Iremos viendo qué sucede en las revisiones semestrales de la cartera.
LA FRASE DEL DÍA
En este caso vamos a recordar unas cifras globales del llamado "INDICE DIRECTOR DE LAS BOLSAS MUNDIALES": el SP500 de Estados Unidos. Son las 500 empresas cotizadas americanas de mayor capitalización, y por ende, va dejando atrás las que dejan de serlo, teniendo en cada instante las mejores del momento, y siento muy interesante su inversión. Es frecuente la cantidad de inversores que simplemente se indexan a este índice, optimizando diversificación (500 empresas), reduciendo riesgos, y minimizando análisis necesario de empresas para seguimiento.
Como se puede ver en la imagen, tenemos el balance de cada año de los últimos 100 aproximadamente, en los cuales la mayoría de años dieron entre un 10 y un 20%, seguido por los años del 0 al 10 o del 20 al 30.
Son más frecuentes los años positivos que negativos (73 vs 27%)
Sin duda, una más que excelente idea el indexarse al SP500, y que de media suele ganar a más del 90% de inversores mundiales. Recordemos la apuesta de Warren Buffet:
https://cincodias.elpais.com/cincodias/2017/12/27/mercados/1514387832_882512.html
