Las nuevas disposiciones entrarán en vigor el 10 de julio de 2027. Abrangerán todos los países de la Unión Europea. Las autoridades de la “comunidad” quieren que así actúen contra el lavado de dinero. La nueva ley permitirá verificar a todos los compradores reales y impondrá obligaciones adicionales a las empresas que organizan la venta.
La verificación de identidad será obligatoria
El reglamento UE AMLR, que debe actuar contra el lavado de dinero, introducirá directrices similares a las que ya deben cumplir las instituciones financieras. Se trata de verificar a todas las personas que compran bienes caros. Será necesario presentar los datos de la persona que realiza la compra, así como del beneficiario real de la transacción. Hasta ahora, al comprar relojes caros, joyas, obras de arte e incluso inmuebles, no siempre se sabía a quién pertenecían realmente los fondos con los que se adquirían estos bienes de lujo.
Se impondrán nuevas obligaciones también a las empresas que organizan la venta de bienes de lujo. Para muchas de estas empresas implicará introducir procedimientos internos que serán necesarios para recopilar la información indispensable sobre el comprador real de un objeto concreto, así como herramientas que permitan verificar si los datos presentados son verdaderos.
Los funcionarios de la UE quieren combatir las brechas que surgieron debido a las distintas normativas vigentes en los diferentes países de la “comunidad”. Gracias a la regulación, todas las transacciones en las que se vendan objetos caros se verificarán de la misma manera, independientemente del país.
Mayor control en transacciones en efectivo e internet
El reglamento AMLR introducirá límites que permitirán la compra de bienes de lujo sin necesidad de verificar los datos de la persona que los adquiere. El umbral dependerá de la forma en que se realice el pago del objeto comprado. En el caso de una transferencia, el límite será de 10.000 euros, es decir, más de 42.000 zlotys. Desde que entren en vigor las nuevas regulaciones, cada transacción de este tipo requerirá la verificación del comprador. Hasta ahora, no era necesario hacerlo cuando el pago se realizaba mediante transferencia bancaria, que incluye los datos básicos del titular de la cuenta desde la que se realiza el pago. A partir del 10 de julio de 2027, eso no será suficiente.
La verificación también se aplicará a las personas que paguen en efectivo. En ese caso, el límite será mucho menor que en el caso de una transferencia y será de 3.000 euros, es decir, poco menos de 12.700 zlotys.
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