El camino hacia miles de millones de dólares conduce cada vez más a iniciar y desarrollar su propio negocio. ¿En qué invierten y a qué le temen los multimillonarios? ¿Qué piensan sobre la inteligencia artificial? Presentamos los resultados del último estudio de un gran banco.
- ¿Cómo se puede llegar a ser multimillonario en 2023?
- ¿En qué invierten los multimillonarios?
- ¿A qué le temen los multimillonarios?
- ¿Qué quieren hacer los jóvenes multimillonarios con la riqueza heredada?
La herencia, y no el espíritu empresarial, se está convirtiendo cada vez más en el camino hacia miles de millones de dólares: esta es la conclusión del informe "Billionaire Ambitions Report 2023" de los expertos de UBS Global Wealth Management.
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Herencia para llegar a miles de millones
Cada vez más, convertirse en multimillonario se logra a través de la herencia, en lugar de administrar su propio negocio. En 2023, por primera vez en nueve años, los multimillonarios acumularon más riqueza a través de la herencia que a través del espíritu empresarial. El estudio de la UBS citado muestra que 53 herederos heredaron aproximadamente 150.800 millones de dólares entre abril de 2022 y abril de 2023. A su vez, 84 nuevos multimillonarios cuentan con 140,7 mil millones de dólares.
Curiosamente, está surgiendo un nuevo grupo de familias multigeneracionales, en las que cada generación tiene sus propios puntos de vista sobre su herencia y sus propios planes de propiedad. Más de la mitad de los multimillonarios de primera generación dicen que ven la necesidad de "inculcar los valores correctos" a sus herederos.
La inversión despertó el interés de la UBS. Como dijo Charles Otton, director global de patrimonio familiar e institucional en las Américas de la UBS, el número de multimillonarios creados a través de la herencia no hará más que aumentar. En los próximos 20 o 30 años, como prevé la UBS, más de mil multimillonarios transferirán aproximadamente 5,2 billones de dólares a sus hijos.
"La nueva generación tiene nuevas opiniones sobre los negocios, las inversiones y la filantropía. Muchos de sus representantes están redirigiendo grandes cantidades de riqueza privada hacia nuevas oportunidades de negocios. Otros se están alejando de las empresas familiares y eligiendo carreras que se adaptan mejor a sus ambiciones y talentos individuales". señala Benjamin Cavalli, jefe del departamento de gestión global de activos para clientes estratégicos.
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“El profundo cambio tecnológico y la transición energética son sólo dos ejemplos de los problemas de transición más importantes que enfrentan los herederos multimillonarios de hoy. Se puede ver que hay una brecha generacional que parece mayor que antes en muchos aspectos. Este tema puede deberse en parte al hecho de que los herederos a menudo reciben educación en el extranjero y viajan mucho, aunque alguna evidencia sugiere que este es un factor menos importante en los Estados Unidos. Además, la generación joven se ve influenciada por tiempos difíciles: pandemias, cambio climático, amenazas de guerra al orden mundial", se lee en el informe.
Fuentes de riqueza para los nuevos multimillonarios
Fuente: USB
A los herederos les gusta invertir en capital privado
Los herederos invierten de manera diferente a los multimillonarios hechos a sí mismos. Están más interesados en los fondos de capital privado, que ya constituyen en promedio el 20% de sus carteras. La UBS descubrió que el 63% de los multimillonarios de América planean aumentar sus inversiones en capital privado.
"La primera generación de multimillonarios no está tan entusiasmada con la exposición al capital privado como la segunda generación. Y esto es completamente racional, porque en muchos casos invertir en el mercado de capital privado para la primera generación era simplemente su negocio", señala Otton.
En tiempos de cambios rápidos que inevitablemente transforman los negocios, los multimillonarios de primera generación se preocupan por cuestiones diferentes a las de los multimillonarios de segunda generación. El 66% de los creadores de riqueza de primera generación están preocupados por la recesión estadounidense y el 62% por las tensiones geopolíticas. Sus sucesores muestran preocupación por la presión inflacionaria (57%) y la disponibilidad y precio de las materias primas (52%).
Más de la mitad de los multimillonarios (53%) ven el potencial de un impacto devastador de las nuevas tecnologías en el modelo operativo actual del negocio que dirigen. Según ellos, el cambio tecnológico es el mayor factor de riesgo para los próximos 12 meses. Y un porcentaje aún mayor (58%) teme varios tipos de amenazas cibernéticas.
¿Qué movimientos de inversión quieren hacer los multimillonarios en 2024?
Fuente: UBS
Lo que preocupa a los millonarios
Fuente: USB
La riqueza de los multimillonarios aumentó en 2023, después de caer casi un 20% en 2022. El número de multimillonarios en todo el mundo aumentó un 7%, de 2.376 a 2.544, mientras que su riqueza aumentó un 9%, de 11,0 billones de dólares a 12,0 billones de dólares.
Para elaborar el informe, la UBS encuestó a 79 clientes multimillonarios de Europa (incluida Suiza), Oriente Medio, Singapur, Hong Kong y Estados Unidos entre el 28 de junio y el 17 de septiembre de 2023.
