En este artículo vamos a revisar el estado actual de mi cartera a Marzo 2024. Al estar en fase de inversión y acumulación, nos hemos centrado en usar la estrategia de indexación a los principales índices mundiales, potenciando la diversificación geográfica, buscando estabilidad y rendimiento a largo plazo.
Estamos viviendo época de subidas en bolsa fuertes (van 5 meses consecutivos de SP500 como referente dando rentabilidades positivas. Desde Noviembre 23 hasta Marzo 24 ambos inclusive)
El BCE prepara los mercados para un recorte de tipos, ¡así es como la inflación afecta al índice DAX, el índice FTSE 100 y el índice Euro Stoxx 50!
Con todo esto la cartera ha conseguido superar la cifra de 300.000€
Haremos nuevas revisión de la cartera cada 6/12 meses.
1. REPARTO DE LA CARTERA EN ACTIVOS
Como se ha comentado, todo es a través de dos tipos de activos:
1. Fondos indexados.
2. ETFs indexados.
Los porcentajes de ambos activos y por índices es el siguiente:
2. REPARTO DE LA CARTERA EN BROKERS
Básicamente uso dos brokers diferentes:
1. Degiro. Espectacular para ETFs por comisiones bajas (1-3€/compra). Afincado en Alemania y con altas garantías como banco. (Inconveniente en realizar el modelo 720 cada año si superas 50.000€ invertidos).
2. Myinvestor. Nacional. Tiene ETFs y Fondos (también acciones), y comisiones también muy bajas (fondos gratis, ETFs, 0,12%). Ventaja: en la renta aparece todo tal cual. Desventaja: La plataforma falla a menudo, aunque se tiene la alternativa de usar www.inversis.com que es la misma y funciona mejor.
* Nota: Las aportaciones en Myinvestor empezaron en mayo 2023 con el objetivo de diversificar en brokers en el futuro.
3. EVOLUCIÓN DESDE EL INICIO DE MI INVERSIÓN
Empecé en 2007 con unos 6.000€.
Posteriormente he ido realizando aportaciones de 300/400€ mes.
Llevamos ya 17 años de constancia, que es la clave más importante de todas.
El efecto del interés compuesto + la reinversión de TODOS los dividendos en los primeros años + la subida en cotización + el paso en 2020 a inversión indexada, nos da la siguiente evolución del precio de mercado de la cartera.
Rentabilidad total: 258,73%
Rentabilidad anualizada: 15,22%
Se acaba de llegar en este mes de marzo de 2024 a la cifra de 300.000€ en valor de la cartera.
La cantidad de años en obtener los múltiplos de 50.000€ ha sido la siguiente:
Como se puede observar, los últimos "saltos" de 50.000€ han tardado menos en conseguirse, ratificando lo interesante del interés compuesto.
4. ANÁLISIS FUTURO Y OBJETIVOS
En principio, y debido a que queremos centrarnos en diversificación en estrategia de indexados globales de acumulación, el objetivo es mantenerla a largo plazo.
La rentabilidad esperada promedio anualizada está en torno al 8% con la diversificación actual.
Siguientes objetivos: 400.000€ / 500.000€ / 600.000€ y llegar a ellos en 2025 / 2027 / 2029 respectivamente. Iremos viendo qué sucede en las revisiones semestrales de la cartera.
Las aportaciones irán preferentemente a Myinvestor para diversificar a su vez en brokers.
Fuente de la imagen principal: depositphotos.com
