"El método del nieto" en la versión británica... Los bancos devuelven el dinero

El Reino Unido está introduciendo regulaciones que podrían reducir la escala del fraude relacionado con los pagos autorizados. Este es un método para engañar intencionalmente al destinatario, quien es manipulado y decide transferir fondos voluntariamente. Estas técnicas se conocen como "nieto", "médico" o "mensajero".

• Algunos bancos en el Reino Unido ya reembolsan fondos que fueron transferidos como resultado de un delito.
• El regulador británico quiere garantizar una mayor transparencia en los pagos en línea.
• A partir del año que viene será más difícil hacer trampa.

“Método del nieto” en el Reino Unido: los bancos devuelven el dinero

En Polonia, el método del llamado La nieta ha sido explotada durante años por estafadores que quieren extorsionarla de esta manera. A lo largo de los años, las formas de extorsión han evolucionado. Si una persona decide transferir fondos, prácticamente no hay posibilidad de recuperarlos más adelante y las instituciones ocultan el hecho de que fueron transferidos voluntariamente. No sólo llama el "nieto" para hablar del accidente, sino que también suele llamar el "médico" para informarle sobre el accidente y la necesidad de pagar el procedimiento. Los jóvenes a menudo son "atrapados" por un estafador que se hace pasar por un mensajero que exige un pago adicional por el envío solicitado.

En Gran Bretaña, métodos similares llamados APP (fraude de pago push autorizado) están legalmente minimizados. Además, las personas que han sido defraudadas a menudo pueden contar con la recuperación de sus fondos. El organismo PSR del Reino Unido está impulsando planes de amplio alcance para abordar actos delictivos similares.

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Inicialmente, se introdujo un sistema CRM voluntario en el Reino Unido, al que los bancos podían unirse libremente adaptando sus regulaciones. Las instituciones comenzaron a devolver fondos obtenidos por personas no autorizadas como resultado de delitos.

En 2022, los estafadores ganaron más de 1.200 millones de libras esterlinas en el Reino Unido. Según datos de UK Finance, los delincuentes robaron aproximadamente 2.300 libras esterlinas por minuto mediante fraude autorizado y no autorizado. El 78% de los casos de fraude en aplicaciones se originan en línea y el 18% se originan a través de telecomunicaciones. Sin embargo, lo importante, entre otros Gracias a un programa voluntario de CRM, el sector bancario evitó el robo de otros 1,2 millones de dólares.

“Las pérdidas relacionadas con pagos push autorizados (APP) ascendieron a £485,2 millones de libras esterlinas, un 17% menos que en 2021. De estos, el 57% de todos los casos reportados estuvieron relacionados con fraude en compras, y el número de casos superó por primera vez los 100 mil. .” - comenta Finanzas del Reino Unido.

¿Cómo ha ido pasando todo en Polonia?

Según las estimaciones de la Jefatura de Policía de Polonia, en el período 2020-2023 se extorsionó a más de 14.000 personas únicamente utilizando el "método del nieto". gente. Los datos de la Jefatura de Policía de "Rzeczpospolita" muestran que sólo unos pocos fueron detenidos y castigados. En Gdańsk se detectó uno de cada 15 delitos, y en Varsovia, uno de cada 8. En el caso de las personas mayores, el dinero lo recoge un mensajero. En cuanto a los más jóvenes, suelen decidir transferir fondos online.

A pesar de muchas campañas, el fraude en el llamado Los nietos siguen siendo una pesadilla en muchos países. Esto se aplica no sólo a la suplantación de personas mayores, sino también a la suplantación de asesores bancarios, prestamistas o empleados de instituciones más pequeñas. Recientemente, se ha vuelto cada vez más popular aprovechar la creciente importancia del comercio electrónico en las compras de los polacos. Los estafadores envían mensajes SMS informando sobre la necesidad de "pagar más" por el paquete.

"Si el usuario ha recibido un mensaje de una empresa, banco u operador de correo electrónico cuyos servicios no utiliza, debe tener cuidado al leerlo o eliminar dicha correspondencia. Si recibe un mensaje de un remitente que se hace pasar por un correo electrónico -operador de correo o un banco donde el usuario tenga cuenta, conviene leerlo atentamente. Los estafadores suelen nombrar los sitios web que utilizan para actividades fraudulentas de forma muy similar a los originales. (...) Si tenemos dudas sobre la autenticidad del mensaje , compruébelo en el sitio web oficial de la empresa introduciendo su dirección en el motor de búsqueda, nunca utilizando el enlace indicado en el mensaje recibido", advierte KPP Gostyń en el sitio web oficial.

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En Gran Bretaña, como resultado de las nuevas regulaciones, un estafador que se hace pasar por una persona de confianza y persuade a la víctima para que transfiera dinero a una cuenta bancaria que controla puede tener problemas para robar fondos. Los datos del titular de la cuenta deben ser transparentes. Además, el regulador quiere dividir la responsabilidad financiera entre los intermediarios de pagos y las entidades de servicios de cuentas.