En este artículo vamos a revisar el estado actual de mi cartera a Septiembre 2023. Al estar en fase de inversión y acumulación, nos hemos centrado en usar la estrategia de indexación a los principales índices mundiales, potenciando la diversificación geográfica, buscando estabilidad y rendimiento a largo plazo.
Estamos de celebración, ante la llegada a un nuevo escalón, en este caso de 250.000€ esta misma semana.
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Haremos nuevas revisión de la cartera cada 6/12 meses.
Es evidente que la atención al detalle es un factor crucial en la satisfacción del cliente, especialmente cuando se trata de configuraciones personalizadas. Tu amigo ha experimentado una situación en la que, a pesar de invertir en un PC a medida para el trading, los detalles como la cantidad de monitores y las conexiones disponibles no se tuvieron en cuenta adecuadamente. Esto resalta la importancia de una comunicación efectiva con los proveedores de servicios para garantizar que las necesidades específicas de cada usuario sean atendidas de manera precisa y satisfactoria.
La gente tiene cada vez menos atención por el detalle. Un amigo mío que ha renovado el PC, lo ha hecho a medida, le hacen una configuración buena para trading peeero .... no le hacen ni puto caso cuando les dice que usa 3 monitores y la placa que le han montado solo tiene 1HDMI.
— José Luis #MachineLearning #IA #LET #NLP (@jluisperezg) September 6, 2023
1. REPARTO DE LA CARTERA EN ACTIVOS
Como se ha comentado, todo es a través de dos tipos de activos:
1. Fondos indexados.
2. ETFs indexados.
Los porcentajes de ambos activos y por índices es el siguiente:
2. REPARTO DE LA CARTERA EN BROKERS
Básicamente uso dos brokers diferentes:
1. Degiro. Espectacular para ETFs por comisiones bajas (1-3€/compra). Afincado en Alemania y con altas garantías como banco.
2. Myinvestor. Nacional. Tiene ETFs y Fondos (también acciones), y comisiones también mínimas (fondos gratis, ETFs, 0,12%). Ventaja: en la renta aparece todo tal cual. Desventaja: La plataforma no es la panacea.
* Nota: Las aportaciones en Myinvestor empezaron recientemente para diversificar en brokers en el futuro.
3. EVOLUCIÓN DESDE EL INICIO DE MI INVERSIÓN
Empecé en 2007 con unos 6.000€.
Posteriormente he ido realizando aportaciones de 200/300/400€ mes.
El efecto del interés compuesto + la reinversión de TODOS los dividendos en los primeros años + la subida en cotización + el paso en 2020 a inversión indexada, nos da la siguiente evolución del precio de mercado de la cartera.
Rentabilidad total: 180%
Rentabilidad anualizada: 11,25%
Se acaba de llegar en este mes de septiembre 2023 a la cifra de 250.000€ en valor de la cartera.
La cantidad de años en obtener los múltiplos de 50.000€ ha sido la siguiente:
Como se puede observar, los últimos "saltos" de 50.000€ han tardado menos en conseguirse, ratificando lo interesante del interés compuesto.
4. ANÁLISIS FUTURO Y OBJETIVOS
En principio, y debido a que queremos centrarnos en diversificación en estrategia de indexados globales de acumulación, el objetivo es mantenerla a largo plazo.
La rentabilidad esperada promedio anualizada está en torno al 8% con la diversificación actual.
Siguientes objetivos: 300.000€ / 400.000€ / 500.000€ y llegar a ellos en 2024 / 2026 / 2028 respectivamente. Iremos viendo qué sucede en las revisiones semestrales de la cartera.
Las aportaciones irán todas a Myinvestor para diversificar a su vez en brokers.
LA IMAGEN DEL DÍA
En esta imagen vemos la evolución de los principales índices desde el año 2000.
Cada cual puede sacar sus propias conclusiones.
Y recordemos como siempre que nadie asegura que en el futuro se mantenga así, de hecho podría aplicar el principio de reversión a la media.
