En Estados Unidos no tienen piedad con los estafadores financieros. ¡Más de diez años de prisión por ganar más dinero de la cuenta!

Se suponía que iba a ser una estrella empresarial millennial con falda, y podría terminar en la cárcel durante décadas. Charlie Javice ha sido acusado de defraudar a JPMorgan Chase.

• Charlie Javice supuestamente estafó a JPMorgan Chase por $175 millones.
• Javice supuestamente infló el número de clientes de su empresa Frank, que fue absorbida por el banco.
• Javice podría terminar en prisión por varias décadas.
• En los EE.UU. no tienen piedad de los estafadores financieros.

Los fiscales federales y la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) han presentado cargos contra el fundador de Frank. Charlie Javice supuestamente estafó al banco de inversión JPMorgan Chase por $ 175 millones. Escribimos sobre el caso en diciembre de 2022.

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— negocios tv (@negocios_tv) April 5, 2023

Estafó a un gran banco, podría ir a la cárcel por décadas.

Se suponía que iba a ser una estrella de los grandes negocios como representante de la generación del milenio. Ahora se acusa a Charlie Javice de usar un esquema elaborado para inflar la base de clientes de Frank. La empresa que creó estaba involucrada en la organización de apoyo financiero para estudiantes.

Hay varios cargos contra Javica. Se trata, entre otros de concierto para cometer fraude bancario. La intención era dar a los representantes de JPMorgan Chase la impresión de que Frank tiene acceso a 4,25 millones de estudiantes. Mientras tanto, el número real de clientes de Frank era inferior a 300.000.

El director de la División de Cumplimiento de la SEC, Gurbir S. Grewal, calificó la fechoría de Javice como un "fraude de la vieja escuela". Gracias a esto, se suponía que persuadiría al banco para que concluyera una transacción por valor de USD 175 millones. Se suponía que Javice le pagaría a un profesor universitario para crear datos falsos para representar a 4,25 millones de clientes, y luego le dio esa lista a un validador, quien a su vez se la presentó a la gente de JPMorgan Chase. El banco descubrió que la lista de clientes era falsa cuando una campaña de marketing dirigida a los prestatarios llegó a pocas personas.

Curiosamente, Javice demandó a JPMorgan Chase. Sus abogados acusaron al banco de "intentar echar la culpa de la adquisición fallida a un tercero". Ni Javice ni los representantes de JPMorgan Chase se han pronunciado al respecto.

De los cuatro cargos de fraude criminal contra Javica, tres conllevan sentencias de hasta 30 años de prisión. La SEC también quiere que Javice nunca más pueda dirigir una empresa pública y se vea obligado a devolver el dinero mal habido.

En EE. UU. no les importan los tramposos, como demuestra el caso Madoff

Les recordamos que en USA no les importan los estafadores del mercado financiero. El caso de Bernie Madoff es un buen ejemplo. Su pirámide tardó 20 años en construirse. Recibió alrededor de USD 65 mil millones. Se derrumbó debido a la crisis financiera de 2008, cuando los clientes dejaron de depositar dinero: su fondo pagó las ganancias de los depósitos de nuevos clientes.

El 11 de diciembre de 2008, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) arrestó a Bernard Madoff. Solo 5 días después, Madoff escuchó acusaciones de fraude financiero por un monto de USD 50 mil millones. El 29 de junio de 2009 fue condenado a 150 años de prisión, el máximo posible. Sus bienes, estimados en 170.000 millones de dólares, también fueron confiscados, pero en realidad solo se recuperó una fracción de esa cantidad. Entonces, la máquina de justicia trabajó en su caso rápidamente: "terminó" en poco más de 6 meses y fue muy estricta.

Madoff murió en prisión en abril de 2021, a los 82 años. Quizás Javice no muera en prisión porque es relativamente joven, pero podría pasar varias décadas en prisión. Ciertamente, su caso enseñará a los jóvenes que ganar dinero rápido con el fraude no es una buena carrera.